处变不惊、踏浪而行--全球保障传承配置策略

2023年8月4日下午，四川天府新区仁寿商会张开联会长带领秘书处一行，携同会员单位天府新区成都片区华阳元培信息咨询服务部董事长庞培元、重庆小黄鸭食品有限公司市场总监曾凯参加四川天府新区仁寿商会联合诺亚财富共同举办的，主题为“处变不惊、踏浪而行--全球保障传承配置策略”的财富沙龙活动。

活动背景：

疫情后，随着国际地缘政治和金融市场的不确定性加大、国内经济增速放缓、资本市场表现不佳，资产配置的难度也不断提高。在此背景下，对即有财富保值增值需求，又着手准备财富传承的高净值客户来说，树立正确的财富观，建立适合的财富管理体系尤为重要。

2022年初，诺亚财富提出了“先保护，再增长”的家庭资产配置理念。2023年初，结合年初的国内外宏观形式和资产配置底层逻辑，提出了“底线思维，顺势而为”的大类资产配置建议。这两个理念的提出，是不断地提醒我们的高净值客户，一定要把自己多年辛苦经营赚到的血汗钱先保护好，一定要有财富安全保值的底线思维。在这个基础上，我们才能在日益变化的市场中，通过诺亚财富提出的各时期资产配置建议策略，获得一定的财富超额增长收益。

活动内容：

当天，诺亚财富产品总监杨照盈，首先总结了上半年国内外经济表现、市场利率变化、汇率走势等主要宏观数据，再结合我们资产配置的底层逻辑，为到场的投资者系统的总结了在资产配置框架中“底线思维”具体意味着什么，我们的基本配置方法、逻辑和可选金融法律产品有哪些。同时，也针对不同类型的客户给出了适配的策略和方案建议。

沙龙活动的第二部分是财富传承主题，由诺亚国际总部信托业务部总监吴秋霞女士，为投资者生动的解释了海内外各类家族信托比较优势。随着一代企业家逐渐步入退休年龄，越来越多高净值家庭对家族信托的关注度逐渐上升，尤其是这些年近一半在港股上市的大陆企业主，在IPO时，已经设立好了家族信托。通过家族信托的设计，预先设计好了风险隔离、财富传承、股权构架等方案。秋霞总，也在今天的报告中，通过实际案例形式，介绍了内地香港等知名企业家，是如何通过设立家族信托，化解各类不确定的风险，并做好资产的保护和保值增值部分。

会后，仁寿商会会长张开联与诺亚财富四川片区总经理白宁先生进行了深入的交谈。双方一致认为，目前我们的中小企业主，在财富认知和基本的管理方法上，还有很大的进步空间。时代在变化，而企业家的财富管理能力往往是滞后的。张会长表示，期待诺亚财富今后在仁寿商会中发挥更大的金融价值和协同价值，为会员企业更多的赋能，把国内外宏观经济发展趋势、资产市场底层逻辑、中小企业家风险管理、财富管理基本逻辑、不同时期财富管理策略，各类金融产品和工具的应用方法等内容，通过沙龙或专题研讨会等形式，不断输出给我们的中小企业主，让仁寿商会的会员企业之间不断的相互赋能获益，不断做强做大我们仁商的品牌和价值。

张会长最后再次强调，会员企业家们一定要不断地提高金融法律意识，发扬我们以仁者寿为基础的中华民族传统治理理念，提高风险意识，保护好我们企业家的资产，深刻理解经济发展和资本市场运行的逻辑，好好的在这个市场永远活下去，不断地为国家和中华民族做出更大的贡献。

四川天府新区仁寿商会秘书处

2023年8月5日